保険相談のオンライン窓口を利用するメリットとおすすめサービス一覧

保険相談と言えば、かつては訪問や来店型保険ショップ等でサービスを提供するのが主流でしたが、近年はZoom等のオンライン会議ツールを活用したサービスを実施する窓口が増えています。

この記事では、オンライン対応の保険相談窓口を利用するメリットと、相談時の注意点をまとめています。

オンラインサービスを実施しているおすすめの保険相談窓口も紹介しているので、自宅にいながら保険相談を行いたいとお考えの方はぜひ参考にしてみてください。

保険相談のオンライン窓口を利用するメリット

まずは、保険相談サービスにおけるオンライン窓口の利用メリットについて詳しく見ていきましょう。

相談場所や時間にとらわれない

オンライン窓口を利用するメリットとして、面談場所や時間帯の制約がなくなるという点が挙げられます。

保険ショップのような従来の来店型店舗の場合、ショップの営業時間に合わせて現地まで足を運ばないと面談できないというデメリットがありました。

一方オンラインであれば24時間いつでも予約でき、かつ自宅やオフィスといった任意の場所を指定できるため、近隣にショップがない場合でも利用できる等、利便性が大きく向上しています。

他の人に相談内容を聞かれる心配がない

オンラインでの保険相談は、プライバシーの保護という観点でもメリットのある仕組みです。

保険やお金に関する相談はパーソナルな情報を含むケースが多く、「周りの人に聞かれたくない」といった理由から店舗窓口に抵抗を持つ方も少なくありませんでした。

オンラインであれば、自宅等のプライベート空間からやり取りを行えるため、他人の目を気にせず面談に集中することができます。

無料で気軽に保険加入・見直しの相談を行える

初めて保険相談窓口を利用する場合、緊張等から対面での面談にハードルを感じるという方も少なくありません。

オンラインであれば自宅等のリラックスできる環境から相談できますし、カメラオフでの利用が可能な場合は服装やメイクも気にしなくて済むため、サービス利用に対する抵抗感を大幅に低減することができるでしょう。

このように、店舗窓口と比較して気軽に相談できるオンライン窓口は、資料の確認や不明点の質問といったちょっとした内容でも利用しやすく、近年は多くの方がオンラインでの面談を選択しています。

保険相談を行う際に注意すべきこと

続いて、オンラインでの保険相談サービスを利用する際の注意点について詳しく見ていきましょう。

インターネットの通信環境を整える

オンラインの相談サービスを利用する上で欠かせないのが、インターネット通信への接続環境とデバイスの準備です。

インターネット接続が安定していないと、通話音声が途切れたりビデオ画面が固まったりしてしまうため、Wi-Fi等がしっかり繋がる場所で通話を行いましょう。

またデバイスやアプリケーション側の不備が起こらないよう、以下のポイントをチェックしておくことも大切です。

マイク・スピーカー機能がオンになっているかどうか
指定のアプリ（Zoom等）に対応しているかどうか
指定のアプリが最新バージョンになっているかどうか
セキュリティ対策が十分にとられているかどうか　等

オンライン上で完結できないケースもある

オンライン相談の場合、契約する保険商品によっては手続きを完了できないケースがある点に注意が必要です。

基本的にはWeb上で相談・契約・アフターフォロー等を完結できますが、一部保険会社側のルールで対面での本人確認を必要とする商品があるため、事前に来店の必要があるかどうかを調べておくと良いでしょう。

なお近隣に店舗がない・外出が難しいといった場合は訪問サービスを実施している窓口を選ぶようにすると安心です。

オンライン窓口があるおすすめサービス4選

ここからは、オンライン(リモート)での相談サービスに対応するおすすめの窓口を紹介していきます。

保険のぷろ

保険のぷろは、保険の新規契約や見直しに加え、新NISA等の資産運用に関する相談を受け付けている窓口です。

保険の見直しでコストを削減し、余剰金を活用して資産運用を行うという一連の流れをワンストップで提案してもらえるため、より具体的な将来設計が可能となります。

また保険だけでなく、証券や不動産といった幅広いカテゴリのプロが在籍しているため、お金周りの相談をまとめて行いたい方におすすめです。

その他、保険のぷろのおすすめポイントとして以下のような点が挙げられます。

FP資格を持つプロのアドバイザーがオンライン窓口を担当
オンラインはもちろん、訪問サービスも全国対応しているため、自宅やオフィス等希望の場所で面談できる
改善が必要な場合のみ保険商品を提案するスタイルのため、無理な営業や勧誘を受ける心配がない

取り扱い保険会社数	35社以上
対応エリア	全国（一部を除く）
相談方法	オンライン・電話・訪問
相談費用	無料
キャンペーン	無料保険相談＆アンケート回答でスターバックスのドリンクチケット700円分をプレゼント

ほけんのぜんぶ

ほけんのぜんぶは累計5.7万件を超える相談実績がある窓口で、豊富な経験に基づいた的確なアドバイスを受けられる点が特徴です。

在籍スタッフの全員がFP資格を保有しているため担当者の当たり外れが少なく、いつでも質の高いサービスを利用することができます。

その他、ほけんのぜんぶのおすすめポイントとして以下のような点が挙げられます。

LINEによる日程調整サービスを導入しており、24時間いつでも申込を行える
土日祝日の利用を指定することもでき、最短翌日の面談が可能
老後に必要な資金を“見える化”し、「ライフプランシート」に沿った将来設計ができる

取り扱い保険会社数	40社以上
対応エリア	全国（一部を除く）
相談方法	オンライン・訪問
相談費用	無料

保険クリニック

保険クリニックは1995年に創業した日本初の店舗型保険ショップです。

現在はオンライン相談にも対応している他、LINE登録で利用できる「保険シミュレーター」や複数の保険会社の商品を簡単に比較できる「保険IQシステム」等、独自のサービス提供で高い注目を集めています。

その他、保険クリニックのおすすめポイントとして以下のような点が挙げられます。

50社以上の豊富な保険会社と提携しており、幅広い商品から提案を受けられる
加入中の保険をまとめた「まるわかりシート」を無料で受け取れるため、面談後もじっくり検討できる
スタッフの研修や資格取得にも力を入れており、質の高いサービスを受けられる

取り扱い保険会社数	50社以上
対応エリア	全国（一部を除く）
相談方法	オンライン・訪問・来店型店舗
相談費用	無料