保険相談窓口のキャンペーン情報と利用時の注意点

保険相談窓口の中には、食品や日用品等のプレゼントキャンペーンを実施しているところがあります。

せっかく保険相談サービスを利用するのであれば、こうしたキャンペーンの特典を受け取れる窓口を選んだ方がお得だと言えるでしょう。

この記事では、2024年6月時点で実施されている保険相談窓口のキャンペーン情報と、キャンペーンを利用する際の注意点についてまとめています。

保険相談窓口を選ぶときのキャンペーン以外のポイントも解説しているので、保険契約や見直しの相談をお考えの方はぜひ参考にしてみてください。

【2024年最新】保険相談サービスのキャンペーン情報一覧

まずは、ギフト券や食品・日用品等のプレゼントキャンペーンを実施している保険相談窓口の一覧をチェックしていきましょう。（2024年6月時点）

保険のぷろ

相談サービスの特徴

• 保険の契約・見直しと合わせて新NISA等の資産運用に関する相談をワンストップで行える
• 窓口は全てFP（ファイナンシャルプランナー）の資格保有者が担当しており、専門的なアドバイスを受けられる
• 無理な営業・勧誘がなく、改善が必要と判断された場合のみ適切な提案を受けられる仕組みとなっている

保険のぷろのキャンペーン詳細

保険見直しラボ

相談サービスの特徴

• 保険業界での経験年数が12年を超えるベテランスタッフが数多く在籍している
• 保険相談の申し込みから担当者・面談日程の決定まで最短10分で完了する
• 強引な勧誘等を受けた場合にアドバイザーを変更できる「イエローカード制度」が導入されている

保険見直しラボのキャンペーン詳細

保険クリニック

相談サービスの特徴

• 誰でも簡単に保険商品の比較・分析を行える「保険IQシステム」が導入されている
• 保険商品の比較に使用した「まるわかりシート」を無料配布しており、自宅でじっくり検討できる
• 特定分野の専門知識を持つ“マスター”資格保有者が在籍しており、より深い内容の相談が可能

保険クリニックのキャンペーン詳細

ほけんのぜんぶ

相談サービスの特徴

• 相談員の100％がFP資格保有者のため、いつ相談してもプロによる専門的なアドバイスを受けられる
• 土日祝日の無料相談にも対応しており、申し込みから最短翌日の面談が可能
• 21万件を超える相談実績があり、子育て世帯やシニア世代等の幅広い層から利用されている

ほけんのぜんぶのキャンペーン詳細

保険見直し本舗

相談サービスの特徴

• 相談方法が充実しており、オンライン・電話・訪問・来店型店舗の4スタイルから選択できる
• 全国に約380店舗を展開しているため、地域を問わず店舗窓口を利用しやすい
• 保険の加入状況を常にチェックできる独自の保険管理アプリを提供している

保険見直し本舗のキャンペーン詳細

マネードクター

相談サービスの特徴

• 888名のMDRT会員が在籍しており、専門的かつ優れた顧客サービスを受けられる
• 申し込みから最短翌日の相談予約が可能なため、急ぎで利用したい方におすすめ
• 完全個室空間でお金に関する総合的な相談を行える「マネードクタープレミア」を提供している

マネードクターのキャンペーン詳細

保険マンモス

相談サービスの特徴

• 創業19年・累計申込件数57万件突破の豊富な実績がある
• 4,500人以上のFP資格保有者と提携しており、条件に応じて素早くマッチングしてもらえる
• マッチングした担当者と合わないと感じた場合はいつでも変更可能

保険マンモスのキャンペーン詳細

どの保険相談サービスがおすすめ？選び方とポイント

保険相談を利用する際は、キャンペーンだけでなく窓口の特徴や対応範囲等もチェックすることが大切です。

続いて、保険相談サービスの選び方・ポイントについて詳しく見ていきましょう。

取扱保険会社の数

利用する保険相談窓口によって、比較・検討できる保険会社の種類や商品数に違いがあります。

取り扱っている保険会社の数は、特定の分野に特化した窓口であれば1社～10社程度、総合的な窓口の場合は30社～50社程度が平均です。

すでに加入する商品の目星を付けている場合はその保険会社を扱っているかどうか、一から相談したい場合は豊富な種類を扱っているかどうかを基準に選ぶようにすると良いでしょう。

相談員のスキルや所有資格

最適な保険商品・プランを契約できるかどうかについては、担当する相談員のスキルが大きく影響します。

より専門的な知識を持つスタッフに相談したい場合は、FP資格およびMDRT会員の資格保有者が在籍する窓口を選ぶのがおすすめです。

対応エリア

保険ショップ等の店舗窓口で直接相談したいという場合は、窓口の設置エリアを確認することも大切です。

単に生活圏内に店舗があるかどうかだけでなく、車や交通機関でのアクセスが優れているかどうかもチェックしておきましょう。

大手の保険相談窓口であれば、駅周辺やショッピングモール等に店舗を構えているケースが多いため、比較的アクセスしやすくおすすめだと言えるでしょう。

予約方法・相談方法

店舗窓口であれば飛び込みでも対応してもらえる可能性がありますが、保険相談を利用する際は事前予約をしたうえで日程調整を行うというのが基本的な流れです。

多くの保険相談窓口はWebサイトまたは電話にて予約を受け付けているので、あらかじめ確認しておきましょう。

また相談方法についても、オンライン・電話・訪問・店舗窓口等の種類があるため、希望する相談方法を選択できるかどうかもチェックしておくとスムーズです。

キャンペーンを利用するときの注意点

ここからは、保険相談窓口のキャンペーンを利用する際の注意点・確認事項をチェックしていきましょう。

プレゼントの受け取り条件・方法を確認する

キャンペーンの達成条件やプレゼントの受け取り方法は利用する保険相談窓口によって異なります。

公式サイトからの申し込みが必要であったり、相談後のアンケート回答が条件になっていたりするケースも多いため、「せっかく相談したのにキャンペーンが適用されなかった」とならないよう注意しましょう。

またキャンペーンの条件を達成後、プレゼントの受け取りまでに数週間～数か月程度かかるケースもあります。

相談をしたからと言ってすぐにキャンペーンが適用されるわけでないため、こちらもWebサイト等でチェックしておくと良いでしょう。

虚偽の情報を伝えるのはNG

相談窓口のスタッフは、こちらが記入した情報に基づいて保険商品やプランの提案を行います。

そのため、虚偽の情報を伝えたり必要な情報を記入しなかったりすると、適切な案内ができないだけでなく、キャンペーンの適用を受けられない可能性も出てくるので注意が必要です。

本来の目的は保険加入・見直しの相談であることを忘れない

保険相談窓口のキャンペーンは、あくまでも保険加入・見直しを希望する方に向けたサービスです。

保険を契約する気がなく、ただプレゼントをもらうためだけに相談窓口を利用した場合は、当然ながらキャンペーンの適用を受けることができないので注意しましょう。

記事まとめ

• 保険相談窓口の中には、相談サービスの利用でプレゼントがもらえるキャンペーンを実施しているところが多い
• キャンペーン情報と合わせて、取扱保険会社数や相談員のスキル等でも窓口を比較することが大切
• キャンペーンは保険契約・見直しを考えている方に向けたものであるため、虚偽の申告やプレゼント目的の利用は避けた方が良い

お得に保険相談を行うなら、キャンペーンを実施している無料相談窓口の利用がおすすめです。

キャンペーンの実施期間やプレゼントの受け取り条件等を確認し、確実にプレゼントを受け取れるようにしておきましょう。